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新昌工行强化电子银行风险管理受到总行表彰
来源:  作者: 袁敏媛   2011年12月16日13:13:28  

  工行总行电子银行部于11月14日正式发文对成功堵截电子银行外部欺诈风险事件的网点和个人进行了表彰,新昌工行及该行员工张水红同志受到了总行电子部的表彰。

  该行成功堵截电子银行外部欺诈事件发生在去年12月底下午,一男子持身份证来新昌支行营业部一楼储蓄低柜办理银行卡,并要求开通网上银行。临柜人员张水红受理了该客户,在受理过程中会同值班经理一道审核,值班经理在审核当中,将身份证与本人进行了核对,发现证件照片与本人虽然非常像,都为方形国字脸,但在仔细辨认中发现几个疑点。为核实其真实性,该行员工除当面向客户了解基本信息外,还利用其留下的手机号码进行了回访,最后证实手机非本人,当场拒绝办理该业务,从而堵截了一起假冒他人身份证注册电子银行的外部欺诈风险事件。

  面对当前严峻的社会治安形势、复杂多变国内外经济形势及银行外部欺诈风险防范压力的增加,新昌工行加强对临柜员工的电子银行业务培训,提高员工风险防范意识。临柜员工按照电子银行业务相关操作规程,严格执行网银注册“本人办、交本人、本人签”的管理要求,认真审查客户身份真实性,重点关注异地客户、可疑客户,把好临柜操作的第一关。同时,做好对客户风险提示和安全教育工作,提醒客户阅读《电子银行章程》中有关风险提示和风险防范措施条款及U盾或口令卡本人保管事项。并加强对电子银行业务检查,促使员工进一步增强合规操作的自觉性,及时消除管理漏洞,切实防范电子银行业务风险产生。

编辑: 蔡钢